Cómo invertir en el S&P 500

porElizabeth Dunn

May 16, 2022
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Aprender a invertir en el S&P 500 es un paso importante para cualquier inversor, nuevo o experimentado, comprender cómo navegar por el índice más popular del país brinda a los inversores información valiosa sobre el mercado y la economía en general. Los inversores que pueden extrapolar su experiencia de invertir en el S&P 500 al resto de Wall Street ejercerán una inclinación por una mejor toma de decisiones y una comprensión más amplia de la economía nacional.

Muchos de los inversores más prolíficos de la actualidad han disfrutado de una carrera muy lucrativa al implementar lo que aprendieron al invertir en el S&P 500, y no hay motivo para que los nuevos inversores no puedan hacer lo mismo. Dicho esto, ahora es un buen momento para aprender a invertir en el S&P 500; hacerlo puede preparar a los inversores para años de rendimientos compuestos.

¿Qué es el S&P 500?

Para comprender qué es el S&P 500, los inversores primero deben familiarizarse con el concepto de índice bursátil. También conocido como índice bursátil, un índice bursátil rastrea un subconjunto de empresas que cotizan en Wall Street. En lugar de realizar un seguimiento de todas las empresas que cotizan en bolsa, los índices bursátiles permiten a los inversores centrar su atención en una simple agrupación de negocios, similar a una sección transversal del mercado en su conjunto. Dicho esto, el S&P 500 es uno de los muchos índices bursátiles que se enfoca en un conjunto específico de acciones. Como su nombre lo indica, el S&P 500 rastrea el desempeño de 500 grandes empresas que cotizan en las bolsas de valores de los Estados Unidos.

Gracias, en gran parte, a su tamaño, el S&P 500 no solo es uno de los índices más populares seguidos por los inversores, sino que también se utiliza como punto de referencia para medir el rendimiento de todo el mercado de valores de EE. UU. Con muchas empresas líderes en industrias destacadas, mirar el S&P 500 generalmente les da a los inversores una buena idea del desempeño general de Wall Street.

Según el Estándar de Clasificación de la Industria Global (GICS), el S&P 500 se puede dividir en 11 sectores:

  • Energía
  • Materiales
  • Acciones industriales
  • Consumo Discrecional
  • Productos básicos de consumo
  • Cuidado de la salud
  • finanzas
  • Tecnologías de la información
  • Servicios de comunicación
  • Bienes raíces
  • Utilidades

Con una distribución amplia y diversa de sectores, el S&P 500 ha sido visto como un representante del mercado de valores desde su introducción en 1957. Por lo tanto, cuando los inversores eligen diversificar sus posiciones dentro del S&P 500, por lo general apuestan a favor de el mercado más amplio. Posteriormente, apostar en Wall Street ha funcionado muy bien para los inversores a largo plazo, lo que es un buen augurio para cualquiera que comience hoy.


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¿Qué se requiere para estar incluido en el S&P 500?

Para ser perfectamente claros, no todas las empresas que cotizan en bolsa tienen acceso al S&P 500. En cambio, las empresas con aspiraciones de ingresar al S&P 500 (y aumentar su exposición a los inversores) deben ser seleccionadas por un comité especial. Un grupo selecto de personas tiene la tarea de mantener la escultural del índice popular, que utiliza una serie de requisitos previos para ayudar a tomar sus decisiones. Para siquiera ser consideradas por el comité, las empresas deben:

  • Estar ubicado en los Estados Unidos.
  • Tener una capitalización de mercado no ajustada de al menos $ 8.2 mil millones.
  • Poner a disposición del público al menos el 50,0% de sus acciones.
  • Mantener un precio mínimo de las acciones de al menos $1.00 por acción.
  • Presente un informe anual 10-K.
  • Tener al menos el 50,0% de sus activos fijos e ingresos en los Estados Unidos.
  • Proporcionar al menos cuatro trimestres consecutivos de ganancias positivas.

Como sugiere su nombre, hay una cantidad finita de empresas permitidas en el S&P 500. Como resultado, el índice se recalibra trimestralmente, lo que significa que constantemente se agregan y eliminan empresas del S&P 500.

Las 10 principales empresas del S&P 500

Antes de analizar cómo invertir en el S&P 500, aquí hay algunos ejemplos de las empresas en las que puede invertir. Ordenadas por índice de ponderación, aquí están las 10 principales empresas del S&P 500:

    1. Apple Inc. (AAPL)

 

    1. Microsoft Corp. (MSFT)

 

    1. Amazon.com, Inc. (AMZN)

 

    1. Facebook, Inc. (FB)

 

    1. Alphabet Inc. Clase A (GOOGL)

 

    1. Alphabet Inc. Clase C (GOOG)

 

    1. Tesla, Inc. (TSLA)

 

    1. Corporación Nvidia (NVDA)

 

    1. Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)

 

    1. JPMorgan Chase & Co. (JPM)

 

Cómo invertir en el S&P 500 en 5 pasos

Invertir en el S&P 500 es como invertir en el mercado de valores más amplio. Comprar y vender acciones de las empresas en el índice es tan simple como realizar operaciones a través de un corredor. Dicho esto, existen métodos de inversión que los inversores pueden usar para concentrar sus carteras en el S&P 500, y nada más. Echemos un vistazo a cómo un nuevo inversor puede iniciar sus propias posiciones en el S&P 500 en tan solo cinco pasos:

  1. Cree una estrategia
  2. Abra una cuenta con un corredor
  3. Busque acciones en el S&P 500
  4. Invierta en acciones y fondos individuales
  5. ejercitar la paciencia

Predeterminar una estrategia

Cualquier estrategia de inversión comienza con eso: una estrategia. Antes de tomar cualquier acción, los inversores primero deben llegar a un acuerdo sobre por qué están invirtiendo, por cuánto tiempo quieren invertir y cuánto riesgo están dispuestos a asumir. Responder estas simples preguntas requerirá mucha diligencia debida, pero hacerlo sentará las bases para años de inversión en el S&P 500. Comprender exactamente lo que los inversores necesitan de Wall Street allanará el camino para una estrategia de inversión más clara.

Los inversores al borde de la jubilación, por ejemplo, querrán prestar especial atención a las acciones menos volátiles y más adversas al riesgo. Con una ventana de inversión más pequeña, los inversores mayores tendrán menos tiempo para compensar las pérdidas, lo que sugiere que sus carteras están mejor compuestas por empresas más seguras. Dado que es muy probable que los jubilados necesiten acceder antes a su capital, es una buena idea invertir en acciones que tienen menos probabilidades de caer. Los inversores más jóvenes, por otro lado, tienen el lujo de invertir en acciones más volátiles que exhiben una mayor propensión al alza. Afortunadamente, el S&P 500 otorga opciones para cualquier inversionista, sin importar el marco de tiempo de su inversión.

Abrir una cuenta

Con una estrategia de inversión clara trazada, los inversores deberán abrir una cuenta con un corredor, si aún no lo han hecho. Es el corretaje, después de todo, lo que permitirá a los inversores comprar acciones en el S&P 500 en primer lugar. Dicho esto, no todas las casas de bolsa son iguales; algunos tienen ventajas inherentes sobre sus pares, y viceversa. Algunas agencias de corretaje pueden cobrar varias tarifas, mientras que otras se han hecho un nombre por eliminar muchas de las tarifas que se han convertido en sinónimo de negociación. Otros se especializan en fondos cotizados en bolsa (ETF) , mientras que sus contrapartes priorizan el comercio de opciones. Caso en cuestión: hay varios corredores diferentes con una serie de cosas diferentes que los inversores deben considerar.

Los inversores deben alinear sus servicios con los corredores que satisfagan mejor sus necesidades. Aquí hay una lista de las casas de bolsa más populares de la actualidad para que los inversores comiencen su propia investigación:

Haz tu tarea

Ahora que los inversores tienen un plan claro y una vía para ejecutar su estrategia de inversión, es hora de hacer un poco de tarea. En lugar de simplemente comprar la primera acción que ven en el S&P 500, los inversores deberán evaluar cada empresa en función de una serie de méritos. Cuanto más sólida sea una empresa desde el punto de vista fundamental, mayor será su contribución valiosa a cualquier cartera. Aquí hay un vistazo a algunos de los indicadores más importantes que los inversores deben tener en cuenta al invertir en el S&P 500:

  • Valuación
  • Estrategia
  • Diversificación
  • Foso
  • Aversión al riesgo
  • Ganancias
  • Deuda
  • Relación P / E
  • Rentabilidad por dividendo
  • Relación precio-ventas
  • Crecimiento
  • administración

Por sí solo, cada indicador solo proporciona un vistazo al desempeño de la empresa, pero juntos pueden pintar una imagen mucho más clara. La culminación de estas métricas ayudará a los inversores a determinar su estrategia de inversión óptima y, en última instancia, les ayudará a decidir qué acciones comprar.

Invertir en fondos o acciones individuales

Con una estrategia en su lugar y una mente para la debida diligencia, finalmente es hora de invertir realmente. Hay dos formas principales en que las personas invierten en el S&P 500: acciones individuales y ETF. En otras palabras, los inversores pueden optar por invertir en acciones individuales que consideren dignas de su capital, o pueden invertir en un fondo cotizado en bolsa que sigue el índice respectivo.

Los inversores que optan por invertir en acciones individuales lo hacen con el único propósito de superar al índice en su conjunto. Si bien hacerlo requiere una atención más aguda a los detalles y un apetito por el riesgo, las recompensas para los inversores en acciones individuales pueden ser más lucrativas que para aquellos que eligen seguir el índice. Por supuesto, invertir en acciones individuales requiere una participación activa en una cartera. Los inversores deberán examinar todo el S&P 500 y seleccionar las acciones individuales que creen que les ayudarán más. Una vez más, esta estrategia coincide con más riesgo, pero la ventaja es muy atractiva durante períodos de tiempo más largos.

Además de las acciones individuales, los inversores pueden optar por invertir en ETF que siguen el S&P 500. Al igual que las acciones individuales, existen varios ETF que permiten a los inversores aumentar su exposición a todo el índice. El Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO ), por ejemplo, “busca seguir el rendimiento de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de las acciones de gran capitalización” en el S&P 500, según Yahoo Finance. Al rastrear el S&P, los rendimientos y las pérdidas imitarán todo el índice. Los inversores que elijan esta estrategia finalmente encontrarán que el tiempo es su mejor amigo, ya que el índice ha tenido una tendencia al alza durante décadas. Dicho esto, la falta de volatilidad da como resultado menos potencial alcista.

Se paciente

Como dijo una vez Warren Buffett, “El mercado de valores es un dispositivo para transferir dinero del impaciente al paciente”. En pocas palabras, el S&P 500 (y el mercado de valores en su conjunto) tiende a recompensar a los inversores pacientes que pueden comprar y mantener durante largos períodos de tiempo. Eso no quiere decir que el S&P 500 suba garantizado; solo que la historia nos ha demostrado que es más probable que suba que que baje. Por lo tanto, cualquier inversor que realice un seguimiento de todo el índice puede extrapolar el rendimiento pasado a las expectativas futuras.

¿Debe invertir en el S&P 500?

Poseer acciones y fondos cotizados en bolsa asociados con el S&P 500 ha demostrado ser una estrategia lucrativa para los inversores con horizontes de inversión a largo plazo. Históricamente, las inversiones a largo plazo en el S&P 500 han funcionado bien para aquellos que demuestran ser lo suficientemente pacientes. Según Investopedia , “el rendimiento anual promedio desde su creación en 1926 hasta 2018 es de aproximadamente 10 % a 11 %. [citar] El rendimiento anual promedio desde la adopción de 500 acciones en el índice en 1957 hasta 2018 es aproximadamente 8 %”. Eso es, por supuesto, si los inversores intentan imitar los rendimientos del S&P 500 con un ETF o fondo mutuo. Los rendimientos variarán para los inversores que opten por invertir en acciones individuales propias. Es totalmente posible superar los rendimientos del índice, pero invertir en acciones individuales aumentará la exposición al riesgo.

Beneficios de invertir en el S&P 500

Los inversores que aprendan a invertir en el S&P 500 podrán acceder a los siguientes beneficios:

  • Estabilidad: el S&P 500 consiste en acciones de gran capitalización, lo que sugiere un grado inherente de éxito. Como mínimo, para convertirse en una acción de gran capitalización, una empresa ya debe haber exhibido una cantidad relativamente grande de éxito. También conocidas como acciones de primera línea, las de gran capitalización son grandes por una razón. Por tanto, invertir en ellas a través del S&P 500 significa que los inversores están poniendo su capital en empresas estables.
  • Diversificación: el S&P 500 se compone de 11 sectores, lo que significa que consta de una amplia franja de industrias. Aquellos que inviertan en un fondo que siga al S&P 500 estarán, por lo tanto, poniendo su dinero en cada sector. Hacerlo diversifica inmediatamente las participaciones y reduce la exposición al riesgo.
  • Historial comprobado: como índice compuesto por acciones de primer nivel, el S&P 500 ha producido un rendimiento anual promedio de aproximadamente 8.0 % desde 1957. Si bien ese número variará de un año a otro, el rendimiento promedio debería proporcionar tranquilidad a algunos inversores. .

Desventajas de invertir en S&P 500

Al igual que todas las estrategias de inversión, aprender a invertir en el S&P 500 también tiene algunas desventajas:

  • Falta de empresas de mediana y pequeña capitalización: por naturaleza, el S&P 500 se compone de acciones de gran capitalización (y solo acciones de gran capitalización). Si bien la composición hace que el índice sea menos volátil, también elimina el potencial de invertir en acciones de pequeña y mediana capitalización.
  • Sin exposición internacional: una vez más, la naturaleza selectiva del S&P 500 impide que muchas empresas hagan el corte. Los requisitos previos para ser incluido en el índice impiden inmediatamente que una serie de acciones se unan a las filas. Las acciones internacionales, en particular, quedan fuera del índice, junto con otras acciones.

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Resumen

Aprender a invertir en el S&P 500 es menos una práctica en el comercio y más una comprensión más amplia de todo el mercado. Como el proxy más popular de Wall Street, el S&P 500 hace todo lo posible para imitar los rendimientos de todos los índices estadounidenses. Por lo tanto, una apuesta por el S&P 500 es casi como una apuesta por la economía estadounidense en general. No obstante, el S&P 500 históricamente ha aumentado durante largos períodos de tiempo. Los inversores que participan en el índice ahora probablemente estarán felices de haber ingresado más temprano que tarde.